Penningtvätt är ett laddat ord som ofta för tankarna till organiserad brottslighet och stora internationella affärer. Men verkligheten är närmare än du kanske tror. För i dagens Sverige spelar redovisningsbyråer en avgörande roll i kampen mot ekonomisk brottslighet – vare sig man vill det eller inte.

Vad är penningtvätt?

Penningtvätt innebär att försöka få pengar med kriminellt ursprung att framstå som lagliga. Det kan handla om allt från ekonomisk brottslighet och skattefusk till mer organiserad kriminalitet. Målet är detsamma – att dölja pengarnas verkliga ursprung och få dem att smälta in i det vanliga finansiella systemet.

Penningtvättslagen – mer än bara juridik

Sedan den svenska penningtvättslagen (Lag (2017:630)) trädde i kraft och skärptes ytterligare genom EU-direktiv, omfattas även redovisnings- och bokföringsbyråer av skyldigheten att arbeta aktivt mot penningtvätt. Det innebär bland annat att:

  • Skapa och anpassa ditt företags allmänna riskbedömning
  • Sätta upp rutinbeskrivningar, en handbok i hur du jobbar med dina kunder
  • Utbilda din personal anpassat efter vad de har för uppdrag på företaget
  • Göra kundkännedomskontroller (KYC)
  • Bedöma risken för penningtvätt i varje uppdrag
  • Löpande riskanalys krävs – högriskkunder höjer byråns egen risk
  • Arbeta löpande med bevakning och dokumentera avvikelser
  • Rapportera misstänkta transaktioner till Finanspolisen

Det här är inte bara en fråga om att följa lagen – det påverkar hur du bygger förtroende, trygghet och långsiktiga relationer med dina kunder.

Riskbedömning är inte en engångsinsats – det är ett löpande ansvar.
Den allmänna riskbedömningen kan uppdateras årligen, men varje redovisningsbyrå behöver kontinuerligt utvärdera sin egen risknivå. Har byrån flera kunder i högriskkategorin, betraktas även byrån själv som högrisk. Då krävs tydliga interna rutiner för att säkerställa att övervakning, dokumentation och åtgärder är på plats – inte bara för att följa lagen, utan för att skydda verksamheten.

Så påverkas kundrelationerna

Att ställa frågor om en kunds verksamhet, affärsmodell eller ursprunget till deras kapital kan kännas obekvämt – men det är nödvändigt. Nyckeln är transparens. Om du tidigt förklarar varför du behöver viss information och hur lagen påverkar ert samarbete, stärker du i själva verket relationen. Du visar att du tar ansvar, skyddar kunden mot risker – och att du är en seriös aktör.

En väl implementerad rutin för penningtvättsarbete är inte bara en skyddsmekanism – det är också en kvalitetsstämpel. Det signalerar professionalitet, trygghet och affärsetik.

Från krav till konkurrensfördel

Istället för att se penningtvättslagen som ett hinder, kan du använda den som ett sätt att differentiera dig. Genom att visa att du har koll på regelverket, arbetar strukturerat med riskbedömningar och agerar proaktivt, kan du positionera dig som en modern, ansvarstagande byrå. Det är något både nya och befintliga kunder uppskattar – särskilt i en tid där förtroende är hårdvaluta.

Trygga din byrå – gör penningtvättslagen till en styrka

EkonoVision har arbetat med penningtvättsfrågor sedan 2017 och hjälper redovisningsbyråer att gå från osäkerhet till full kontroll.
Behöver du hjälp att ta fram din allmänna riskbedömning, effektiva rutiner, utbilda personalen eller säkerställa att din byrå följer lagen?
Vi hjälper dig inte bara att förstå regelverket – vi visar hur du kan använda det som en konkurrensfördel.

Kontakta oss idag – så bygger vi en tryggare byrå, tillsammans.